Rosenberg Hjorths integritetspolicy – information om behandling av personuppgifter
1. Inledning
Rosenberg Hjorth Wealth Management AB (Rosenberg Hjorth) har vidtagit åtgärder för att säkerställa att dina personuppgifter alltid är skyddade och att behandling sker i enlighet med GDPR (dataskyddsförordningen). Personuppgifter är alla uppgifter som kan användas för att identifiera dig.
Rosenberg Hjorth är personuppgiftsansvarig för den behandling som sker av dina personuppgifter. Behandling sker av anställda hos Rosenberg Hjorth, men kan också ske av uppdragstagare till Rosenberg Hjorth.
I denna informationstext beskriver vi för dig hur och varför Rosenberg Hjorth behandlar dina personuppgifter.
2. Personuppgifter som behandlas och grund till behandling
Försäkringsrådgivning till dig som privatkund
Vi behandlar dina personuppgifter för att hantera vårt kundförhållande med dig och för att fullgöra det kundavtal du eller din arbetsgivare ingått med Rosenberg Hjorth eller det uppdrag du eller din arbetsgivare lämnat till Rosenberg Hjorth. Uppgifterna används till exempel för att identifiera dig som kund, vid förberedelser och administration inför ingående av avtal, ge råd om försäkringar och biträda vid ingående av försäkringsavtal samt ge dig tillgång till din webbaserade kundportal.
Behandling av uppgifter sker även när Rosenberg Hjorth kontaktar dig och informerar dig om regel- eller villkorsändringar, försäkringsvillkor, produkter och tjänster med mera som har anknytning till vårt uppdrag för dig. Behandling av personuppgifter sker även när du som kund elektroniskt mottar information från Rosenberg Hjorth, till exempel via sms, e-post eller via inloggning på kundportal.
Behandling kan även komma att ske mot bakgrund av vissa rättsliga förpliktelser, till exempel lagring av dina personuppgifter.
Behandling kan även ske för Rosenberg Hjorths berättigade intresse att marknadsföra sina produkter och tjänster. Se nedan avseende din rätt att invända mot att dina personuppgifter används för direkt marknadsföring.
|
Personuppgifter |
Laglig grund för behandling |
|
För att uppfylla ingånget avtal med dig eller med din arbetsgivare. För att uppfylla rättsliga förpliktelser. Berättigat intresse för marknadsföring. |
Dina personuppgifter behandlas och lagras även för att uppfylla rättsliga förpliktelser som Rosenberg Hjorth har, så som att uppnå och säkerställa tillräcklig kundkännedom, genomföra kontroll mot sanktionslistor, bevarande av dokumentation eller utlämnande av uppgifter till myndigheter på begäran.
|
Personuppgifter |
Laglig grund för behandling |
|
För att uppfylla rättsliga förpliktelser. |
Personuppgifter om dig som kund kan komma att behandlas efter att en intresseavvägning har gjorts mellan Rosenberg Hjorths berättigade intresse för behandling och ditt integritetsintresse. Sådan behandling kan till exempel avse hantering av provisioner, ersättningar och arvoden, där sådana är överenskomna mellan dig och Rosenberg Hjorth, som utbetalas eller mottas av en annan part. En sådan behandling är nödvändig för att tillgodose Rosenberg Hjorths behov av att säkerställa att rätt ersättning och provision mottas och/eller utbetalas.
|
Personuppgifter |
Laglig grund för behandling |
|
Efter en intresseavvägning. |
Försäkrad och förmånstagare
Vi behandlas vissa uppgifter om dig som är försäkrad/förmånstagare. Det avser till exempel när en arbetsgivare tecknar en pensionsförsäkringslösning till dig som anställd eller när en kund till oss tecknar en kapitalförsäkring med dig som försäkrad. Som försäkringsförmedlare har vi ett krav i enlighet med lagstiftningen att anpassa vår rådgivning efter kundens önskemål och behov och endast rekommendera lösningar som är lämpliga för kunden. För att kunna göra det så behöver vi behandla vissa uppgifter om dig.
Vi behandlar dina uppgifter för att kunna ge råd till vår kund, administrera och teckna den försäkring vår kund har valt samt att i förekommande fall kommunicera med dig som försäkrad gällande information från oss eller från försäkringsgivaren.
Vidare ställs det krav på att lagra uppgifterna i minst ett år efter att preskriptionstiden på 10 år löper ut. Det innebär att vi behöver lagra dina uppgifter i minst 11 år räknat från den tidpunkt vårt åtagande för vår kund har upphört gällande de försäkringar som tecknats för dig.
|
Personuppgifter |
Laglig grund för behandling |
|
För att uppfylla rättsliga förpliktelser. |
Anhörig till försäkringsrådgivningskund
Vi kan komma att behandla vissa uppgifter om dig som är anhörig till en person som är kund hos oss för att kunna utföra vårt uppdrag och för att kunna ge råd till vår kund. Som försäkringsförmedlare har vi ett krav i enlighet med lagstiftningen att anpassa vår rådgivning efter kundens önskemål och behov och endast rekommendera lösningar som är lämpliga för kunden. För att kunna göra det så behöver vi behandla vissa uppgifter om dig.
Vidare ställs det krav på att lagra uppgifterna i minst ett år efter att preskriptionstiden på 10 år löper ut. Det innebär att vi behöver lagra dina uppgifter i minst 11 år räknat från den tidpunkt vårt åtagande för vår kund har upphört gällande de försäkringar som tecknats för dig.
|
Personuppgifter |
Laglig grund för behandling |
|
För att uppfylla rättsliga förpliktelser. |
Företrädare/kontaktperson till företag som är försäkringsrådgivningskund
Vi behandlar dina personuppgifter för att hantera vårt kundförhållande med företaget och för att fullgöra det kundavtal företaget ingått med Rosenberg Hjorth eller det uppdrag företaget lämnat till Rosenberg Hjorth. Uppgifterna används för att identifiera dig som är företrädare för företaget, vid förberedelser och administration inför ingående av avtal, ge råd om försäkringar och biträda vid ingående av försäkringsavtal samt ge företaget tillgång till sin webbaserade kundportal.
Rosenberg Hjorth kommer att behandla dina uppgifter efter att en intresseavvägning har gjorts mellan Rosenberg Hjorths berättigade intresse för behandling och ditt integritetsintresse. En behandling är nödvändig för att tillgodose Rosenberg Hjorths behov av att upprätthålla ingången avtalsrelation.
|
Personuppgifter |
Laglig grund för behandling |
|
Efter en intresseavvägning. |
Rosenberg Hjorth kan även komma att behandla uppgifter om dig som är ägare till ett företag, antingen direkt eller genom annat företag. Detta görs i de fall Rosenberg Hjorth är skyldigt att identifiera företagets verkliga huvudman enligt penningtvättsregler. I vissa fall kan du som är vd eller styrelseledamot bli identifierad som verklig huvudman.
|
Personuppgifter |
Laglig grund för behandling |
|
För att uppfylla rättsliga förpliktelser. |
Du kontaktar Rosenberg Hjorth eller Rosenberg Hjorth kontaktar dig
Vi kommer att behandla dina personuppgifter när du tar kontakt med oss eller när vi tar kontakt med dig via e-post, brev, kontaktformulär på vår hemsida eller annat vis. Rosenberg Hjorth kan till exempel kontakta dig, trots att du inte är kund hos Rosenberg Hjorth, för att marknadsföra våra tjänster. Se nedan avseende din rätt att invända mot att dina personuppgifter används för direkt marknadsföring.
|
Personuppgifter |
Laglig grund för behandling |
|
Efter en intresseavvägning eller för att fullgöra ett avtal du ingått med Rosenberg Hjorth. |
Rosenberg Hjorth kommer att behandla dina uppgifter efter att en intresseavvägning har gjorts mellan Rosenberg Hjorth berättigade intresse för behandling och ditt integritetsintresse.
Personuppgifter kan komma att behandlas för Rosenberg Hjorths berättigade intresse av att fastställa, göra gällande och försvara rättsliga anspråk.
Samarbetspartner till Rosenberg Hjorth
Rosenberg Hjorth kan komma att behandla personuppgifter om dig som är anställd hos en samarbetspartner till Rosenberg Hjorth i syfte att kommunicera med samarbetspartnern, hantera avtalsförhållandet och för att hantera de tjänster som bolagen kommit överens om. Det kan till exempel avse fakturahantering eller deltagande vid konferenser och andra aktiviteter.
|
Personuppgifter |
Laglig grund för behandling |
|
Efter en intresseavvägning. |
Rosenberg Hjorth kommer att behandla dina uppgifter efter att en intresseavvägning har gjorts mellan Rosenberg Hjorths berättigade intresse för behandling och ditt integritetsintresse. En behandling är nödvändig för att tillgodose Rosenberg Hjorths behov av att upprätthålla ingången avtalsrelation.
Personuppgifter kan även komma att behandlas för Rosenberg Hjorths berättigade intresse av att fastställa, göra gällande och försvara rättsliga anspråk.
3. Inhämtande av uppgifter
Vi hämtar information om dig från olika källor.
Vi hämtar information om dig som kund från dig själv i samband med att du blir kund och i samband med att du får råd om försäkringar. Inhämtande sker också i samband med att du tecknar dig för en produkt eller tjänst via oss, att du kontaktar oss eller i samband med att du använder någon av våra digitala kanaler (till exempel e-post, kundportal och elektronisk signering).
I syfte att upprätthålla en god kund- och registervård kan Rosenberg Hjorth komma att komplettera personuppgifterna genom inhämtande från privata och offentliga register.
För att uppfylla rättsliga förpliktelser kan Rosenberg Hjorth komma att samköra dina personuppgifter mot sanktionslistor för att genomföra kontroller.
Vi hämtar även uppgifter från andra aktörer, så som försäkringsbolag, i den utsträckning som krävs för att kunna ge dig råd. Sådan information inhämtas endast i den utsträckning det är nödvändigt för fullgörande av uppdrag relaterat till ingånget kundavtal. Informationen inhämtas från det försäkringsbolag du har valt och i enlighet med den insynsfullmakt och/eller skötselfullmakt du har givit till Rosenberg Hjorth.
4. Aktörer som Rosenberg Hjorth delar uppgifter med
Rosenberg Hjorth delar uppgifter till samarbetspartners, till exempel försäkringsbolag, i samband med att du tecknar dig för en produkt eller tjänst via oss. I dessa fall är Rosenberg Hjorth och vår samarbetspartner båda personuppgiftsansvariga och du kommer, utöver den information du får från oss, även att erhålla information från den aktör du har valt att teckna avtal med.
Uppgifter kan även komma att delas med vissa tjänsteleverantörer till Rosenberg Hjorth, till exempel systemleverantörer och molntjänstleverantörer. I dessa fall agerar tjänsteleverantören enligt instruktioner från oss och får inte använda uppgifterna för egna ändamål.
Vi kan även komma att dela personuppgifter med myndigheter, inkluderat rättsvårdande myndigheter, i de fall vi är skyldiga att göra det. En sådan behandling är nödvändig för att uppfylla rättsliga förpliktelser.
Personuppgifter kan även komma att delas med domstolar, motparter och andra aktörer i samband med rättstvist. En sådan behandling görs för Rosenberg Hjorths berättigade intresse av att fastställa, göra gällande och försvara rättsliga anspråk.
Rosenberg Hjorth kan även komma att dela uppgifter med potentiella köpare och säljare om verksamheten skulle säljas eller slås ihop med annat företag. En sådan behandling är nödvändig för att tillgodose vårt berättigade intresse av att genomföra avyttringen eller sammanslagningen.
5. Plats för behandling
Den behandling som Rosenberg Hjorth utför sker inom EU/EES. I de fall Rosenberg Hjorth eller en tjänsteleverantör till Rosenberg Hjorth skulle överföra dina personuppgifter till ett land utanför EU/EES säkerställer Rosenberg Hjorth att det finns skyddsåtgärder på plats.
6. Lagring av personuppgifter
Dina personuppgifter kommer att lagras så länge du är kund hos Rosenberg Hjorth samt även efter att ditt avtal är uppsagt, i den mån lag kräver det. Det kan till exempel avse bevarande av kunddokumentation och avtal som visar vad Rosenberg Hjorth och du har kommit överens om. Sådana uppgifter som är hänförliga till den försäkringsförmedling som Rosenberg Hjorth utfört för dig kommer Rosenberg Hjorth spara minst 11 år från det att du inte längre är kund hos Rosenberg Hjorth. Uppgifter som är hänförliga till kundkännedomsåtgärder som krävs enligt penningtvättsregelverket kommer Rosenberg Hjorth spara minst 5 år efter det att du inte längre är kund hos Rosenberg Hjorth.
Personuppgifter kommer i övriga fall endast behandlas så länge det är nödvändigt.
7. Dina rättigheter
Tillgång till dina uppgifter
Du har rätt att begära tillgång till de personuppgifter vi behandlar om dig, ett så kallat registerutdrag.
Begära rättelse
Du har rätt att begära att felaktigt registrerade uppgifter om dig rättas.
Återkalla samtycke
Du har rätt att när som helst återkalla ett eventuellt samtycke till behandling av personuppgifter.
Invända mot behandling för direkt marknadsföring inbegripet profilering
Du har rätt att invända mot att dina personuppgifter används för direkt marknadsföring och avregistrera dig från eventuella kundutskick.
Begära begränsning av behandling
Du har under vissa omständigheter rätt att begära att Rosenberg Hjorth begränsar behandlingen av dina personuppgifter. Under sådana omständigheter kan Rosenberg Hjorth eventuellt inte uppfylla de skyldigheter vi har enligt avtal med dig.
Dataportabilitet
Du har under vissa omständigheter och om det är tekniskt möjligt rätt att få ut de personuppgifter som registrerats om dig i ett strukturerat, allmänt använt och maskinläsbart format och ha rätt att överföra dessa uppgifter till en annan aktör.
Radering
Du har under vissa omständigheter rätt att få de uppgifter som registrerats om dig raderade. Detta gäller dock inte om Rosenberg Hjorth är skyldigt att bevara uppgifterna enligt lag.
8. Kontakt och klagomål
Du kan alltid kontakta Rosenberg Hjorth om du har frågor om behandlingen av dina personuppgifter.
Kontaktuppgifter:
Rosenberg Hjorth Wealth Management AB
Valhallavägen 124
114 41 Stockholm
Telefonnummer: 08 522 565 01
E-post: info@rosenberghjorth.se
Integritetsskyddsmyndigheten är tillsynsmyndighet för behandling av personuppgifter. Om du anser att uppgifter om dig behandlats i strid med dataskyddsförordningen kan du lämna in ett klagomål till Integritetsskyddsmyndigheten.
